Panamá para invertir y hacer negocios con confianza - Veló

Si usted es inversionista, asesor legal, proveedor financiero,empresario internacional o simplemente busca gestionar sus fondos de forma segura, sabe que operar desde una jurisdicción confiable no es solo una cuestión técnica: es una ventaja competitiva.

Con su salida en 2023 de la lista gris del GAFI y en 2024 de la lista de países de alto riesgo de la Unión Europea, Panamá goza hoy de una percepción internacional más sólida, mayor apertura por parte de contrapartes globales y una posición reforzada como jurisdicción confiable para estructurar negocios e inversiones.

Estructurar desde Panamá hoy no solo es viable: es inteligente. Gracias a una serie de reformas de fondo, el país ha recuperado su posición como una jurisdicción transparente, cooperativa y alineada con los más altos estándares internacionales.

¿Qué logró Panamá?

• Salida de la lista gris del GAFI (octubre 2023): El Grupo de Acción Financiera Internacional confirmó que Panamá cumplió todas las acciones de su plan y superó exitosamente la visita técnica final.

• Eliminación de la lista de alto riesgo de la Unión Europea (marzo 2024): La UE reconoció avances sustanciales en el régimen preventivo del país y retiró a Panamá de su listado de alto riesgo.

Ambos reconocimientos fueron posibles gracias a medidas concretas: la implementación del Registro Único de Beneficiarios Finales (RUBF), la actualización del marco sancionador y el fortalecimiento institucional de entidades como la Unidad de Análisis Financiera (UAF) y la Superintendencia de Sujetos No Financieros.

¿Cómo le beneficia directamente?

• Más disposición por parte de bancos y aliados internacionales: Al estar Panamá fuera de listas restrictivas, se elimina el estigma de “jurisdicción de alto riesgo”, lo que permite avanzar con mayor fluidez en procesos que antes requerían justificaciones adicionales.   

• Reputación y legitimidad: Las estructuras domiciliadas en Panamá ya no enfrentan cuestionamientos automáticos por su país de origen, lo que genera mayor tranquilidad en transacciones internacionales.

• Mayor confianza del ecosistema internacional: Desde reguladores hasta proveedores de servicios, las contrapartes valoran que la jurisdicción cumpla con los estándares del GAFI y de la Unión Europea.

Estas mejoras no son solo técnicas: tienen efectos concretos en la experiencia de quienes operan desde Panamá. Tal vez le pudo haber sucedido que, al intentar abrir una cuenta bancaria o ejecutar una inversión internacional, enfrentó demoras o solicitudes reforzadas simplemente por tener una sociedad panameña. Mientras el país estuvo en listas restrictivas, este tipo de obstáculos eran frecuentes, incluso con estructuras bien documentadas. Hoy, con el reconocimiento internacional restablecido, esos frenos han perdido vigencia, y operar desde Panamá vuelve a ser una decisión legítima, ágil y respaldada.

Panamá vuelve a ser una opción sólida y reconocida. Y quienes ya operan desde aquí, o están considerando hacerlo, pueden mostrar con confianza que lo hacen desde una jurisdicción “white-listed”.

En Veló Legal brindamos asesoría especializada en la estructuración de vehículos legales conforme a la normativa panameña, una de las más versátiles de la región. La ley permite la constitución de sociedades anónimas, fundaciones de interés privado y fideicomisos, entre otras figuras, utilizadas de forma legítima para distintos fines:

• Estructuras patrimoniales familiares, diseñadas para preservar y administrar bienes a lo largo de generaciones, facilitar la sucesión y proteger activos.

• Vehículos corporativos internacionales, como holdings o sociedades de cartera, que permiten centralizar inversiones, optimizar operaciones y facilitar alianzas estratégicas.

• Soluciones para planificación fiscal internacional, respetando el marco legal aplicable, pero aprovechando las ventajas de una jurisdicción cooperativa y reconocida.

• Estructuras para facilitar operaciones regionales, mediante sociedades operativas o filiales panameñas que actúan como plataforma para América Latina.

Panamá ha recuperado su reconocimiento internacional como jurisdicción confiable, y hoy más que nunca es posible estructurar desde aquí con visión, cumplimiento y eficiencia.

Agende una consulta con nuestro equipo y diseñe una estructura legal ajustada a sus objetivos.

Hablemos. www.velo-legal.com